Donosno naložbeno varčevanje

Naložbeno varčevanje:

kako pametno varčevati in investirati denar

Denar na bančnem računu zaradi inflacije pogosto izgublja vrednost. Z naložbenim varčevanjem lahko svoje prihranke dolgoročno plemenitite, jih razpršite med različne naložbe in jih prilagodite svojim ciljem, času varčevanja ter odnosu do tveganja.

Pametno varčujte, razpršite svoje prihranke in jih prilagodite svojim finančnim ciljem. S strokovnim svetovanjem vam pomagamo izbrati naložbeno strategijo glede na vaš čas varčevanja, pričakovani donos in odnos do tveganja.

VI ODLOČATE O SVOJI NALOŽBI!

Sami izberete svojo naložbeno strategijo, vrsto naložbe in pričakovano donosnost glede na svoje finančne cilje in odnos do tveganja. Prilagodite lahko mesečna, letna ali enkratna vplačila ter kadarkoli spremenite višino varčevanja ali investiranja.

DAVČNO UGODNO NALOŽBENO VARČEVANJE

Po desetih letih je izplačilo naložbe lahko neobdavčeno, zato lahko več ustvarjenega donosa ostane vam. Zakaj bi davki zmanjševali vaše prihranke, če lahko z dolgoročnim naložbenim varčevanjem učinkoviteje gradite svojo finančno prihodnost?

NALOŽBENO VARČEVANJE Z MOŽNOSTJO GARANCIJE

Svoje donose lahko zaščitite z možnostjo Lock-In, ki omogoča zaklep ustvarjenega dobička. Izberete lahko tudi garancijo na kapital ter dodatno zaščito, s katero ste lahko v primeru bolezni ali nezgode oproščeni nadaljnjega plačevanja dogovorjenih vplačil.

Ali je naložbeno varčevanje varno?

Naložbeno varčevanje ni enako bančnemu varčevanju, saj je vrednost naložb odvisna od gibanja finančnih trgov. Zato je pomembno, da se naložbena strategija prilagodi vašemu profilu vlagatelja, ciljem in časovnemu obdobju. Pri daljšem obdobju varčevanja lahko lažje premostite kratkoročna nihanja in povečate možnosti za dolgoročno rast.

REZERVIRAJTE BREZPLAČEN POSVET

Davčno ugodno in prilagodljivo naložbeno varčevanje

Pri dolgoročnem naložbenem varčevanju je dvig prihrankov po 10 letih lahko neobdavčen, prav tako pa je možna menjava skladov med različnimi družbami za upravljanje brez sprotne obdavčitve.

Višino vplačil lahko prilagodite svojim finančnim zmožnostim — izberete mesečno vplačevanje že od 50 EUR naprej, polletna ali letna vplačila, dodatna enkratna vplačila ter po potrebi tudi delna izplačila.

ŽELIM INFORMATIVNI IZRAČUN

IZKORISTITE MOŽNOST GARANCIJE PRI NALOŽBENEM VARČEVANJU

 

Zaščitite ustvarjene donose in prilagodite svojo naložbo svojim ciljem.
Svetovalec vam pomaga izbrati ustrezno naložbeno strategijo, vi pa lahko donose zaščitite z možnostjo Lock-In ter brezplačno menjate investicijske sklade glede na razmere na trgu.

Želim REZERVIRATI TERMIN V POSLOVALNICI!

SKRBIMO ZA VAŠO NALOŽBO OD PRVEGA ŠPOSVETA DO IZPLAČILA

Naši finančni svetovalci vam pomagajo izbrati naložbeno strategijo, ki je prilagojena vašim ciljem, času varčevanja in odnosu do tveganja. Skupaj določimo vaš osebni naložbeni profil ter poskrbimo, da je vaše naložbeno varčevanje premišljeno, pregledno in dolgoročno usmerjeno.

Ob koncu varčevalnega obdobja se lahko odločite za izplačilo kapitala ali za mesečno rento. V kombinaciji z rentno klavzulo je lahko renta zajamčena na podlagi veljavnih rentnih tablic.

Vlagajte v svetovno priznane sklade

Dostopajte do izbranih tujih investicijskih skladov in razpršite svojo naložbo med največje svetovne trge. Strokovno Vam pomagamo izbrati sklade, ki ustrezajo Vašim finančnim ciljem.

DELNIŠKI VZAJEMNI SKLADI

  • JPMorgan Funds – America Equity Fund A
  • JPMF US Small Cap Growth F.
  • BlackRock Global Funds – US Flexible Equity
  • Templeton Asian Growth Fund
  • Fidelity Funds – Asia Focus Fund
  • BlackRock Global Funds World Gold Fund
  • Morgan Stanley – Emerging Markets Equity
  • Invesco Pan European Equity F.
  • ESPA Best of Europe T
  • Fidelity SMART Global Moderate Fund
  • Fidelity Global Property Fund
  • DWS Top Dividende LD
  • JPMorgan Europe Small Cap Fund

MEŠANI VZAJEMNI SKLADI

  • Fidelity Funds – SMART Global Defensive
  • Vontobel Fund – Bond Global Aggregate H

OBVEZNIŠKI VZAJEMNI SKLADI

  • Morgan Stanley – Emerging Markets Debt
  • Templeton Global Total Return Fund
  • Vontobel Fund – Bond Global Aggregate
  • ter številni drugi…
1. Kaj je naložbeno varčevanje in kako se razlikuje od bančnega? +
Naložbeno varčevanje pomeni, da vaš denar investirate v različne finančne instrumente (npr. vzajemne sklade), ki omogočajo višje donose od klasičnih bančnih obresti. Medtem ko banka denar le "hrani", naložbeno varčevanje preko strokovnjakov v podjetju FINANČNA HIŠA omogoča realno rast premoženja in zaščito pred inflacijo.
2. Ali je naložbeno varčevanje varno? +
Varnost zagotavljamo z razpršitvijo naložb med najuspešnejša svetovna podjetja. V podjetju FINANČNA HIŠA svetujemo le pri produktih, ki so strogo regulirani, sredstva vlagateljev pa so ločena od premoženja finančne institucije, kar zagotavlja visoko stopnjo varnosti.
3. Kakšne donose lahko pričakujem pri naložbenem varčevanju? +
Donosi so odvisni od izbrane naložbene politike. Zgodovinsko gledano delniški trgi dolgoročno dosegajo povprečne letne donose med 6 % in 9 %. FINANČNA HIŠA vam pomaga izbrati strategijo, ki najbolje uravnoteži vaše želje po donosu in vašo toleranco do tveganja.
4. Za kakšno obdobje je primerno skleniti naložbeno varčevanje? +
Naložbeno varčevanje je najbolj učinkovito na dolgi rok (vsaj 5 do 10 let). Daljše obdobje vam omogoča, da lažje premostite kratkoročna nihanja na trgih in v celoti izkoristite moč obrestno-obrestnega računa, ki ga zagotavlja FINANČNA HIŠA.
5. Kaj se zgodi, če nujno potrebujem denar pred iztekom dobe? +
Ena glavnih prednosti, ki jo poudarjamo v podjetju FINANČNA HIŠA, je likvidnost. Sredstva lahko običajno dvignete kadar koli brez visokih kazni. Denar je na vašem osebnem računu praviloma na voljo v nekaj delovnih dneh od oddaje zahtevka.
6. Ali moram biti strokovnjak za finance, da začnem investirati? +
Sploh ne. FINANČNA HIŠA prevzame vso strokovno delo. Naši svetovalci opravijo analizo trga in pripravijo načrt, strokovni upravitelji pa skrbijo za vaš portfelj. Vi le spremljate rast svojih sredstev preko digitalnih platform.
7. Kako začnem z naložbenim varčevanjem pri podjetju FINANČNA HIŠA? +
Začetek je preprost. Rezervirajte si termin za brezplačen uvodni posvet. Svetovalec podjetja FINANČNA HIŠA bo prisluhnil vašim ciljem in pripravil personalizirano ponudbo, ki jo lahko sklenete osebno ali na daljavo.
★★★★★

"FINANČNA HIŠA mi je odprla oči glede naložb. Dolga leta sem varčeval na banki z ničelnim donosom. Svetovalec mi je pripravil načrt, ki je popolnoma prilagojen mojim ciljem in me pomiril glede tržnih nihanj. Danes vem, da moji prihranki končno rastejo."

MARKO L.
DOLGOROČNA RAST
★★★★★

"Pri podjetju FINANČNA HIŠA sem dobil točno to, kar sem iskal: neodvisno svetovanje in pregled celotnega trga. Ne silijo te v en produkt, ampak objektivno primerjajo možnosti. Postopek sklenitve je bil digitalen in neverjetno preprost."

IRENA K.
NEODVISNO SVETOVANJE
★★★★★

"Zelo profesionalni, odzivni in strokovni. FINANČNA HIŠA nam je pomagala urediti varčevanje za otroka, ki je davčno optimizirano in varno. Svetovalka si je vzela čas in odgovorila na vsa naša vprašanja. Priporočam vsakemu staršu!"

DENIS P.
VARČEVANJE ZA OTROKA
eIZRAČUN

Naložbeno varčevanje

Izračunaj