Podali smo se na lov za visokimi donosi. Pod drobnogled smo vzeli 3 investicijske sklade, ki spadajo med največje na svetu.
Kaj so varčevalcem dejansko prinesle naložbe v teh skladih?
Vsi trije skladi svetovnega formata so uvrščeni na Morningstar ocenjevalno lestvico uspešnih.
Marsikdo sploh ne ve kaj sploh pomeni, če so svetovno priznani skladi uvrščeni na Morningstarjevo ocenjevalno lestvico?
Posamezni sklad dobi od bonitetne agencije Morningstar, ki se ukvarja z neodvisnim investicijskim raziskovanjem in ocenjevanjem, zvezdice za pretekle uspešne rezultate. Morningstarjevi analitiki ocenjujejo stalnost upravljavca, višino provizije, transparentnost ter predvsem uspešnost upravljanja glede na konkurenčne sklade.
Zvezdice lahko tako prejmejo samo najboljši upravljavci na svetu, s čimer imajo le te veliko težo pri izboru primernosti naložbe posameznega vlagatelja.
Lahko bi rekli, da Mornigstarjeve zvezdice v finančni industriji pomenijo enako kot Michelinove zvezdice v svetu kulinarike…
Na dan 22.10.2021:
V globalnem delniškem skladu Fidelity Funds – World Fund****,
s petimi Morningstarjevimi zvezdicami, ustanovljenem leta 1996, so vlagatelji
- v zadnjih 5 letih so varčevalci zaslužili skupno +82,08% donosa,
- v zadnjih 10 letih so varčevalci v tej naložbi zaslužili +291,78% donosa,
- v zadnjih 25 letih je bilo ustvarjenega skupaj +600,92% donosa.
Torej nekdo, ki je varčeval deset let v tej naložbi, znaša njegov zaslužek več kot 195% donosa.
V skladu največjega svetovnega upravljavca BlackRock Global Funds – European Special Situations Fund A2***, so vlagatelji zaslužili:
- v zadnjih 12 mesecih so varčevalci zaslužili +30,27%
- v zadnjih 10 letih je prinašal vlagateljem +266,54% skupnega donosa,
- Sklad je ocenjen s tremi Morningstarjevimi zvezdicami in pretežno orientiran na razvito evropsko gospodarstvo.
- Od začetka delovanja sklada, od l. 2002, v zadnjih 19 letih, so varčevalci zaslužili 574,80 % skupnega donosa.
V vzajemnem skladu s pravo TRADICIJO: JPMorgan Funds – US Small Cap Growth Fund A (dist) – USD
- Ocenjen je s petimi Morningstarjevimi zvezdicami in je na trgu že vse od leta 1984.
- V teh letih je vlagateljem pridelal +2.018,36% donosa.
- V 10 letih je prinesel 421,82% skupnega zaslužka.
- V zadnjih petih letih povprečno +20,37% povprečnega letnega donosa.
Za vas smo pripravili brezplačni informativni izračun donosnega mesečnega varčevanja v teh naložbah:
Si lahko privoščite te naložbe?
V te sklade lahko vlagamo mesečno s poljubnimi mesečnimi ali letnimi zneski in sledimo cilju doseganja potencialno višjih donosov.
Naložbeno varčevanje v teh skladih je primerno za namen ustvarjanja dodatne rente, pokojnine ali za namen varčevanja za otroka.
Dvig oplemenitenih sredstev po desetih letih ni obdavčeno.
Kam vložiti denar za prihodnost?
DISCLAIMER: Pretekli donosi niso garancija za prihodnost. Članek ni priporočilo, ponudba ali vabilo k sestavljanju ponudbe za nakup ali prodajo finančnih instrumentov, temveč je izključno namenjeno informiranju. Seznanitev z vsemi oblikami tveganj je pogoj za oblikovanje ustrezne investicijske odločitve o naložbah v finančne instrumente in izbiri vrste storitev. Informacije v sporočilu temeljijo na javno dostopnih podatkih. FINANČNA HIŠA d.o.o. ne odgovarja za nobeno vrsto škode, ki bi nastala z uporabo podatkov in informacij, ki so vsebovani v tem članku in si pridržuje pravico do napak. Vsi podrobni podatki so v dokumentih, ki so na razpolago na spletu.
