Generali Bond
Sklad Generali Bond je evropski obvezniški sklad, katerega portfelj sestavljajo državne in podjetniške obveznice, obvezniški skladi, instrumenti denarnega trga in depoziti.
Osnovni podatki
Razvrstitev in ocena tveganja
| Sklad | VEP | Valuta | Datum obračuna | Danes % | 1-letna % | 3-letna % | 5-letna % |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Generali Bond | 17,7700 | EUR | 1. 2. 2024 | 0,06 | 4,10 | -11,04 | -3,83 |
10 Najpomembnejših naložb
ŠPANSKA I/L OBVEZNICA 1.8% 30/11/2024 - OBVEZNICA 5,26%
ITALIJA 2.35% 15/09/2024 - OBVEZNICA 4,62%
LATVIJA 2.875% 30/04/2024 - OBVEZNICA 3,97%
ITALIJA 3.25% 01/09/2046 - OBVEZNICA 3,77%
PORTUGALSKA 3.875% 15/02/2030 - OBVEZNICA 3,68%
NOVA LJUBLJANSKA BANKA D.D. 2.875% 03/07/2017 - OBVEZNICA 3,38%
ŠPANIJA 1.6% 30/04/2025 - OBVEZNICA 3,35%
ISHARES BARCLAYS EURO INF. LIN. GOV. BOND - SKLAD 3,06%
PETROL D.D. LJUBLJANA 3.25% 24/06/2019 - OBVEZNICA 2,85%
Stroški sklada
največ 2,00%
- 2,00% za enkratna vplačila do 1.999,99 EUR
- 1,75% za 2.000,00 do 3.999,00 EUR
- 1,50% za 4.000,00 do 12.499,99 EUR
- 1,25% za 12.500,00 do 29.999,99 EUR
- 1,00% za 30.000,00 do 39.999,99 EUR
- 0,75% za 40.000,00 do 99.999,99 EUR
- 0,50% za 100.000,00 do 199.999,99 EUR
- 0,00% za 200.000,00 EUR in več
- pri obročnem vplačevanju se provizija določi glede na celotni predvideni znesek vplačil v obdobju varčevanja - preberite prospekt!
0%
Nakup in prodaja
ena točka; pri obročnem varčevanju pa obrok krat število obrokov v letu - najmanj 500 EUR
nadaljnji:
ena točka; pri obročnem varčevanju najmanj 40 EUR za mesečna, 125 za četrtletna, 250 za polletna, 500 EUR za letna vplačila
prodaje do 00:01 T; izplačilo največ 5 dni po dnevu obračuna
Izberite obvezniški sklad, ki omogoča stabilno varčevanje. Prava izbira za vse, ki želite varčevati varno, a bolj donosno, kot vam omogoča na primer varčevanje v banki (bančni depozit). Priporočamo tudi kot dopolnitev razpršenega portfelja, saj ne vlaga v nihajoče delniške trge.
Podsklad Generali Bond je namenjen vlagateljem, ki iščejo dokaj varno in po donosih boljšo ali vsaj enakovredno naložbo klasičnim oblikam varčevanja (na primer bančnim depozitom).
Naložbeni cilj sklada je dolgoročna kapitalska rast. Dosegali jo bomo z aktivnim upravljanjem državnih in podjetniških obveznic, ki predstavljajo vsaj 90 % sredstev sklada, pri čemer delež podjetniških obveznic ne presega 70 %.
Največ 30 % je takšnih obveznic, ki bonitetne ocene nimajo ali jo imajo nižjo kot BBB- (pri bonitetnih agencijah S&P in Fitch) oziroma kot Baa3 (pri bonitetni agenciji Moody’s). Obveznic s trgov v razvoju je največ 30 % in ne več kot 10 % brez zadostne bonitete.
Sredstva lahko naložimo tudi v zamenljive obveznice, vendar ne več kot 20 %. Manj kot 10 % sredstev je naloženih v enote drugih skladov.
Opozarjamo, da lahko naložimo do 100 % sredstev sklada v obveznice enega samega izdajatelja, če gre za državo, lokalno in regionalno skupnost ali mednarodno organizacijo, ki ji pripada vsaj ena država članica.
Za varovanje premoženja sklada pred padci vrednosti lahko uporabljamo izvedene finančne instrumente (opcije in standardizirane terminske pogodbe). Njihova uporaba praviloma zmanjša tveganje, lahko pa zmanjša tudi donos sklada.
Sklad mogoče ni ustrezen za vlagatelje, ki nameravajo dvigniti svoj denar prej kot v treh letih.
