Stranke so nam zaupale, zakaj so se odločile za finančno svetovanje FINANČNE HIŠE:
Naše stranke želijo predčasno odplačati kredite, zato želijo dobro finančno svetovanje.
Naše stranke želijo biti finančno neodvisne in imeti dobro pokojnino.
Prevečkrat so jih že zavedli razni finančni svetovalci in vedno znova so se odločili za napačen finančni produkt, na koncu pa dobili izplačanega manj denarja, kot so ga vplačali.
Imajo prihranke na banki, kjer dobijo prenizke obresti. Ne vedo kam s prihranki, da bi zaslužili več.
Naše stranke želijo dobro poskrbeti za primer delovne nezmožnosti in izpad dohodka.
Ko na banki sklenejo zavarovanje kredita, niso prepričani, ali so resnično poskrbeli za vse. Pri nas se odločajo za drugo mnenje, za pogled z drugega zornega kota, za pregled in dopolnitev polic. Pomagali so si z zavarovalnim načrtom.
Veliko ljudi je bilo v preteklosti razočaranih nad zavarovalnicami, saj so imeli opravka z nepoučenimi zavarovalnimi zastopniki, ki jih niso seznanili z drobnim tiskom. Pogrešajo dobro finančno svetovanje.
Ljudje se bojijo varčevati, saj ima država vpogled v varčevalne bančne račune in zato izgubijo pravico do otroškega dodatka ter plačujejo enormne zneske nadomestila za vrtec. Našli smo obliko varčevanja, ki ne vpliva na višino socialnih transferjev. Naše stranke so zadovoljne, da lahko varčujejo, ne da bi jim zaradi tega podražili vrtec ali zmanjšali otroški dodatek.
Ko pa se pogovarjamo z ljudmi, nas običajno sprašujejo:
- Kam naj naložim denar?
- Koliko naj varčujem za svojo prihodnost?
- Sem dovolj dobro zavarovan? Kako naj zavarujem delovno nezmožnost?
- Pravilno varčujem za pokojnino? Kako naj varčujem, da me ne bodo obdavčili in podražili vrtca?
Pri pregledu njihovega stanja kaj hitro ugotovimo, da varčujejo neustrezno in premalo donosno.
Ne vedo kaj naj pričakujejo iz obstoječih varčevanj.
Za otroka ne varčujejo, ker jih je strah da bo premoženje vplivalo na socialne transferje.
Nimajo izdelanega pokojninskega načrta. Zavarovani so neustrezno in predrago
