mag. Karmen Darvaš, dne 22. 9. 2020

Podali smo se na lov za visokimi donosi. Pod drobnogled smo vzeli 3 investicijske sklade, ki spadajo med največje na svetu.  

Kaj so varčevalcem dejansko prinesle naložbe v teh skladih? 

Vsi trije skladi svetovnega formata so uvrščeni na Morningstar ocenjevalno lestvico uspešnih.

Marsikdo sploh ne ve kaj sploh pomeni, če so svetovno priznani skladi uvrščeni na Morningstarjevo ocenjevalno lestvico?

Posamezni sklad dobi od bonitetne agencije Morningstar, ki se ukvarja z neodvisnim investicijskim raziskovanjem in ocenjevanjem, zvezdice za pretekle uspešne rezultate. Morningstarjevi analitiki ocenjujejo stalnost upravljavca, višino provizije, transparentnost ter predvsem uspešnost upravljanja glede na konkurenčne sklade.

Zvezdice lahko tako prejmejo samo najboljši upravljavci na svetu, s čimer imajo le te veliko težo pri izboru primernosti naložbe posameznega vlagatelja.

Lahko bi rekli, da Mornigstarjeve zvezdice v finančni industriji pomenijo enako kot Michelinove zvezdice v svetu kulinarike…


Na dan 22.09.2020:

V globalnem delniškem skladu Fidelity Funds – World Fund****,

s petimi Morningstarjevimi zvezdicami, ustanovljenem leta 1996, so vlagatelji

  • v zadnjih 10 letih so varčevalci v tej naložbi zaslužili +172,17% donosa,
  • v zadnjih 24 letih je bilo ustvarjenega skupaj +418,50% donosa, kar pomeni povprečno 17,41% letno.

Torej nekdo, ki je varčeval deset let v tej naložbi, znaša njegov zaslužek več kot 400% donosa.


V skladu največjega svetovnega upravljavca BlackRock Global Funds – European Special Situations Fund A2***, so vlagatelji zaslužili:

  • v enem letu 7,19% 
  • V zadnjih 10 letih je prinašal vlagateljem povprečno +16% letnega donosa, vse skupaj +160,34% donosa v zadnjih 10 letih.
  • Sklad je ocenjen s tremi Morningstarjevimi zvezdicami in pretežno orientiran na razvito evropsko gospodarstvo.
  • Od začetka delovanja sklada, od l. 2002, varčevalci dosegajo 396,20% skupnega donosa oz. v teh 18 letih letno dosegajo 22% donosa.


V vzajemnem skladu Invesco Funds – Invesco Pan European Equity Fund A Accumulation***, ki pretežno vlaga v evropske delnice,  so varčevalci zaslužili

  • Ocenjen je s tremi Morningstarjevimi zvezdicami in je na trgu že vse od leta 1991.
  • V teh 29 letih je vlagateljem pridelal povprečno +11,22% letno, kar pomeni skupno +325,40% donosa.

Za vas smo pripravili brezplačni informativni izračun donosnega mesečnega varčevanja v teh naložbah:


Si lahko privoščite te naložbe?

V te sklade lahko vlagamo mesečno s poljubnimi mesečnimi ali letnimi zneski in sledimo cilju doseganja potencialno višjih donosov.

Naložbeno varčevanje v teh skladih je primerno za namen ustvarjanja dodatne rente, pokojnine ali za namen varčevanja za otroka.

Dvig oplemenitenih sredstev po desetih letih ni obdavčeno.

Kam vložiti denar za prihodnost?


DISCLAIMER: Pretekli donosi niso garancija za prihodnost. Članek ni priporočilo, ponudba ali vabilo k sestavljanju ponudbe za nakup ali prodajo finančnih instrumentov, temveč je izključno namenjeno informiranju. Seznanitev z vsemi oblikami tveganj je pogoj za oblikovanje ustrezne investicijske odločitve o naložbah v finančne instrumente in izbiri vrste storitev. Informacije v sporočilu temeljijo na javno dostopnih podatkih.  FINANČNA HIŠA d.o.o. ne odgovarja za nobeno vrsto škode, ki bi nastala z uporabo podatkov in informacij, ki so vsebovani v tem članku in si pridržuje pravico do napak. Vsi podrobni podatki so v dokumentih, ki so na razpolago na spletu.


 

Naložbe
eIZRAČUN

Do teh skladov z izračunom

Izračunaj

Kako investirati, da boste zaslužili!

Povprečen vlagatelj je v zadnjih 10 letih zaslužil le 50% tistega kar bi zaslužil, če bi…

Izvedeli boste:

  • 10 zlatih pravil za modro investiranje.
  • Kako v 6 korakih do donosnih naložb.
  • Kdaj je pravi čas za investiranje.

Prenesite si svojo eKNJIGO.

Prijavite se na FINANČNA HIŠA eNOVICE:

da bodo vaše finance v koraku s časom.



Uspešno ste se prijavili na novice.